Controlli sul denaro contante

Quali sono le regole quando si entra o si esce dall'UE dopo il 3 giugno portando con sé denaro contante oppure oggetti preziosi di valore superiore a 10 000 euro?

Ecco gli ultimi aggiornamenti!

Nell'ambito degli sforzi dell'UE per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, tutti i viaggiatori che entrano nel territorio dell'UE o ne escono sono già tenuti a compilare una dichiarazione di denaro contante quando trasportano somme pari o superiori a 10 000 euro (o l'equivalente in altre valute, obbligazioni, azioni o assegni turistici). Le autorità doganali hanno il diritto di controllare le persone, i loro bagagli e i loro mezzi di trasporto. Sono inoltre autorizzate a trattenere denaro contante non dichiarato.

Cosa cambia a partire dal 3 giugno 2021?

1) La definizione di "denaro contante" contenuta nelle norme sarà estesa ad alcuni altri oggetti di valore.

Ciò significa che, a partire da questa data, quando entri o esci dall'UE dovrai presentare una dichiarazione di denaro contante se trasporti uno o più degli oggetti elencati di seguito, di un valore pari o superiore a 10 000 euro (o l'equivalente in altre valute), inclusi nella nuova definizione di denaro contante:

banconote e monete metalliche (comprese le valute attualmente fuori circolazione, ma che possono ancora essere cambiate presso un'istituzione finanziaria o una banca centrale)
strumenti negoziabili al portatore quali assegni, assegni turistici, cambiali e ordini di pagamento
monete d'oro con un tenore in oro di almeno il 90 %
barre, pepite o aggregati d'oro con un tenore in oro di almeno il 99,5 %.

2) Inoltre, le autorità doganali possono ora chiedere che sia presentata una dichiarazione a scopo informativo sul denaro contante quando individuano un importo pari o superiore a 10 000 euro in denaro contante (come indicato nella nuova definizione), spedito per posta, come merce o con corriere (denaro contante non accompagnato). Su richiesta, tale dichiarazione dovrebbe essere rilasciata entro 30 giorni dal destinatario, dal mittente o da un rappresentante designato dei due.

3) Le nuove norme autorizzano inoltre le autorità doganali ad agire su importi inferiori a 10 000 euro quando vi sono indicazioni che il denaro contante è legato ad attività criminose.

Se non presenti una dichiarazione (o una dichiarazione a scopo informativo se richiesta nel caso di denaro contante non accompagnato) per importi di denaro contante pari o superiori a 10 000 euro, o se vi sono indizi di un legame con un'attività criminosa, il denaro contante può essere trattenuto ed essere oggetto di sanzioni. La dichiarazione di denaro contante registra informazioni dettagliate sulla provenienza economica e sull'uso futuro del denaro.

Come devo compilare una dichiarazione di denaro contante quando entro o esco dall'UE con una somma di denaro contante di valore pari o superiore a 10 000 euro?

Gli Stati membri utilizzano un modulo di dichiarazione armonizzato, che devi compilare in una delle lingue disponibili per il paese dell'UE in cui entri o da cui esci. Il modulo è disponibile anche in lingue extra UE per aiutare i viaggiatori a compilare le loro dichiarazioni.

Per trovare maggiori informazioni e i moduli utilizzati nelle lingue degli Stati membri dell'UE e di paesi extra UE, cliccare qui. I moduli sono disponibili anche presso i valichi di frontiera attraverso cui entri o esci dall'UE.

Se trasporti denaro contante per conto di una società, il nome della società deve essere indicato nella dichiarazione. Per le persone che viaggiano in gruppo, il limite di 10 000 euro si applica singolarmente a ciascuna persona. L'obbligo di dichiarare il denaro contante si applica anche ai minori tramite i genitori o i tutori legali e alle persone sotto tutela tramite il loro rappresentante legale.

Se non sei sicuro di dover compilare la dichiarazione, puoi rivolgerti alle autorità competenti al punto di ingresso o di uscita dall'UE.

Quali sanzioni si applicano se non si rispettano le norme o se non si presenta la dichiarazione?

Oltre all'eventuale sequestro del denaro contante in questione, ciascuno Stato membro può applicare le proprie sanzioni "effettive, proporzionate e dissuasive", che possono includere ammende significative in caso di mancata dichiarazione.

Alcuni paesi dell'UE hanno anche disposizioni nazionali che disciplinano il denaro contante trasportato tra Stati membri dell'UE o anche all'interno di un solo paese. Sebbene tali disposizioni non rientrino nella normativa dell'UE, la Commissione raccomanda vivamente di verificare quali sono i propri obblighi prima di mettersi in viaggio.

Cosa succede ai dati che fornisco nella dichiarazione di denaro contante?

Le autorità competenti conservano le informazioni fornite nelle dichiarazioni sul denaro contante relative ai movimenti di denaro contante in entrata o in uscita dall'UE per un periodo di cinque anni prima di cancellarle.

Gli Stati membri trasmetteranno i dati alle rispettive unità nazionali di informazione finanziaria (UIF).

Gli Stati membri si scambieranno inoltre informazioni sui casi di mancata dichiarazione e sui casi di dichiarazioni in cui vi sono indicazioni di legami con attività criminose (anche per importi inferiori a 10 000 euro). Inoltre condivideranno informazioni anonime sui rischi e i risultati delle analisi dei rischi.

In alcuni casi in cui vi sono indicazioni di effetti negativi per il bilancio dell'UE, alcune informazioni possono essere condivise con la Commissione europea, la Procura europea (EPPO) ed Europol.